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jeudi 17 avril 2025

📈 Plan de Trade – EUR/USD (Camarilla) – 17 avril 2025



⏱️ Unité de temps : 15 minutes

🔎 Indicateur : Points Pivots Camarilla (daily)


🧭 Niveaux Camarilla du jour

  • R4 : 1.14707

  • R3 : 1.14346

  • R2 : 1.14226

  • R1 : 1.14106

  • Pivot (P) : 1.13986

  • S1 : 1.13866

  • S2 : 1.13746

  • S3 : 1.13626

  • S4 : 1.13266


Scénario principal – Rebond sur S3 (Reversal haussier possible)

  • Contexte : Le prix teste actuellement la zone S3 (1.13626) après une correction.

  • Entrée achat : Si stabilisation autour de 1.13626, avec confirmation d’un chandelier haussier.

  • Stop-loss : Sous S4 (1.13266)

  • Objectif 1 : S1 (1.13866)

  • Objectif 2 (plus ambitieux) : Pivot (1.13986) ou R1 (1.14106)


Invalidation & scénario alternatif – Cassure baissière de S4

  • Entrée vente : En cas de cassure nette et confirmée sous S4 (1.13266)

  • Stop-loss : Au-dessus de S3 (1.13626)

  • Objectif : Extension vers 1.1295 – 1.1280 (zone à recalculer selon momentum)


🎯 Objectif de ce plan

Ce plan s’appuie sur les points pivots Camarilla pour détecter un potentiel retournement intraday, avec un risque mesuré et des objectifs réalistes. Il permet également d’envisager une cassure si le support S4 cède.


⚠️ Avertissement

❗ Ce plan de trade est fourni à titre informatif et pédagogique uniquement.
Il ne constitue pas un conseil d’investissement personnalisé.
Chaque trader reste seul responsable de ses décisions.

📢 NOUVEAU – Tmbourse publie désormais des Plans de Trade basés sur des indicateurs techniques précis

À partir d’aujourd’hui, Tmbourse évolue pour proposer à ses lecteurs une nouvelle approche :
🎯 Des plans de trading concrets, construits à partir d’indicateurs techniques rigoureusement définis, afin d’illustrer différentes manières d’analyser et d’agir sur les marchés.


🧠 Une approche pédagogique et structurée

Chaque plan de trade publié repose sur un indicateur principal bien identifié, avec une logique propre à son mode de calcul et à sa dynamique. L’objectif est d’offrir une lecture stratégique claire et facilement interprétable.

📌 Les indicateurs actuellement intégrés aux plans de trading :

  • Points Pivots Camarilla

  • Points Pivots Standards (daily, hebdo, mensuel)

  • Ichimoku Kinko Hyo

  • Bandes de Bollinger

  • Fibonacci (retracements et extensions)

  • Et d'autres à venir...

Chaque plan proposera des scénarios acheteur et vendeur, avec des niveaux techniques précis, une logique d’entrée/sortie et, lorsque nécessaire, une lecture du contexte fondamental.


⚠️ Avertissement important

❗ Ces plans de trading ne constituent en aucun cas des conseils d’investissement personnalisés.
Ils sont publiés à titre informatif et pédagogique uniquement.
Chaque investisseur reste seul responsable de ses décisions et doit toujours adapter ses prises de position à son profil de risque et à sa propre analyse.


🤝 Avec la contribution de Lia

Ces publications sont réalisées avec le soutien de Lia, partenaire d’analyse et d’intelligence technique au sein de Tmbourse. Lia apporte une aide précieuse dans la structuration des plans, la cohérence des stratégies et l’interprétation du marché en temps réel.

🧭 Analyse Macro – EUR/USD : Un sommet technique, mais une valeur d’équilibre plus basse ?

 📆 17 avril 2025


Au lendemain d’un rebond de plus de 1 % de l’euro, la paire EUR/USD reste sous la résistance de 1.1473, testée vendredi dernier. Si cette progression peut sembler rassurante pour les partisans de la monnaie unique, plusieurs éléments fondamentaux incitent à la prudence.

🏦 Une BCE sans surprise, un marché déjà préparé

La Banque centrale européenne (BCE) est attendue aujourd’hui pour une sixième baisse consécutive de ses taux directeurs, ramenant le taux de dépôt à 2.25 %. Le consensus est total, et les marchés ont intégré cette décision, limitant son impact immédiat sur l’euro.

Mais le véritable enjeu se trouve dans le discours de Christine Lagarde :

  • Offrira-t-elle une vision claire de l’avenir monétaire ?

  • Ou reconnaîtra-t-elle, comme la Banque du Canada, une incertitude trop grande pour guider le marché à ce stade ?

💱 Une valorisation en décalage avec les fondamentaux ?

Selon ING, si le marché se basait uniquement sur les différentiels de taux, l’EUR/USD devrait se trouver en dessous de 1.10. En effet :

  • Le dollar US conserve une prime de rendement.

  • L’euro est affecté par une croissance révisée à la baisse.

  • Et les flux monétaires se déplaceraient normalement vers les zones plus rémunératrices.

Pourtant, la paire se maintient dans la zone 1.1350 – 1.1473, portée par :

  • La faiblesse du dollar, liée aux tensions commerciales (notamment Chine/États-Unis).

  • Les progrès diplomatiques avec le Japon, qui ont récemment calmé les craintes.

  • La liquidité de l’euro, très recherchée par les investisseurs institutionnels.

🎯 Un excès momentané ?

L’analyse actuelle suggère que cette hausse de l’euro pourrait n’être qu’un excès momentané, causé par des éléments transitoires. Le retour à une zone d’équilibre autour de 1.10 est considéré comme probable si :

  • Les tensions géopolitiques s’apaisent,

  • Le dollar retrouve de la stabilité,

  • Et la BCE maintient son cap d’assouplissement.


🔍 Conclusion

La tendance de fond reste fragile. Les niveaux actuels peuvent donner un faux sentiment de force à l’euro, mais les fondamentaux macroéconomiques rappellent une réalité plus modérée. Les traders devront rester vigilants et ne pas confondre mouvement de marché et valeur intrinsèque.

📰 News EUR/USD - 17 avril 2025 (12h12)

 Titre : L’EUR/USD reste sous 1.1473 malgré un rebond de 1% – DBS

Faits principaux :

  • EUR/USD a rebondi de 1% pendant la nuit, mais reste sous le sommet de 1.1473 atteint vendredi dernier.

  • La paire évolue toujours dans une fourchette de trois jours entre 1.1260 et 1.1430.

  • La BCE devrait baisser son taux de dépôt de 25 points de base, à 2.25% aujourd’hui.

  • Christine Lagarde devrait alerter sur la force de l’euro et les tarifs américains comme facteurs de désinflation.

  • Le rapport de la BCE (Survey of Professional Forecasters) devrait indiquer une révision à la baisse des prévisions de croissance.

  • Le plan "ReArm Europe" ne compensera pas les effets négatifs immédiats des tarifs US.

📌 Implications possibles :

  • La hausse de l’EUR est perçue comme un frein à l’inflation, ce qui justifie une politique monétaire plus accommodante.

  • Des risques baissiers persistent sur EUR/USD à moyen terme si la croissance est révisée à la baisse.

  • Les 1.1473 restent une résistance majeure pour l’instant. La zone 1.1260 – 1.1430 forme une zone de consolidation.

mercredi 16 avril 2025

🇺🇸 Discours de Powell : entre solidité apparente et orage à l’horizon

🇺🇸 Discours de Powell : entre solidité apparente et orage à l’horizon

Publié par Tmbourse – 17 avril 2025


🧠 Analyse du discours – Lia décrypte pour vous

Mercredi soir, le président de la Réserve Fédérale, Jerome Powell, a tenu un discours inhabituellement tendu, révélant une fracture croissante entre la solidité actuelle de l’économie américaine et les risques massifs induits par les politiques tarifaires de l’administration Trump.


⚖️ Résumé du message de Powell

✔️ État actuel : stable

  • Emploi : proche du plein emploi

  • Inflation (Core PCE) : 2.6%

  • Croissance : résiliente, mais incertaine

⚠️ Mais… l’avenir est “hautement incertain”

  • Les tarifs douaniers pourraient générer une combinaison toxique :
    ➕ hausse de l’inflation
    ➖ ralentissement de l’économie

  • Powell n’a pas réaffirmé que la Fed était “en no hurry” de bouger les taux
    → signal de tension interne dans la politique monétaire


📊 Impact sur l’EUR/USD

  • Le dollar perd en crédibilité comme valeur refuge

  • Les marchés anticipent des risques asymétriques pour la Fed

  • L’EUR/USD a déjà pris plus de 150 pips en ligne droite, et se situe ce matin autour de 1.1400–1.1440


🎯 Plan de trading proposé par Lia

🔄 Mise à jour du plan – 17 avril à 00h45

🟡 Le scénario haussier est désormais secondaire,
car le gros du mouvement est déjà fait,
et la prudence invite à se tourner vers un scénario de retournement.


🔴 Plan principal – Short sur zone d’épuisement

Contexte :
➤ R2 atteint ou dépassé,
➤ Signes de surachat ou de retournement,
➤ BCE moins favorable que prévu, ou simple vente technique après excès.

ÉlémentNiveau
Zone de vente1.1496 – 1.1520
🎯 Objectif 11.1447 (R1)
🎯 Objectif 21.1363 (Pivot)
🛑 Stop-loss1.1550
🔍 Confirmation souhaitéePattern de retournement (M15/H1), divergence RSI, chandeliers d’épuisement

🧘 Conclusion

Le discours de Powell alerte les marchés : la Fed n’est plus dans le confort, et les prochaines semaines pourraient marquer un changement de rythme brutal.
L’EUR/USD a déjà bien progressé, et la **zone des 1.1500 devient à la fois un plafond psychologique et une opportunité pour ceux qui anticipent un retournement.


🔄 Analyse macro-technique rédigée par Lia – pour Tmbourse
📆 Publication : 17 avril 2025 – 01h00


Les mille nuances du Hessed

Les mille nuances du Hessed

✨ Hessed : Quand un seul mot en hébreu devient mille nuances en français

חֶסֶד (Hessed). Un mot simple en apparence. Cinq lettres en hébreu. Et pourtant... un océan.

En français, nous n'avons pas d'équivalent unique à ce mot. Nous avons des tentatives, des approches, des reflets, chacun portant une nuance du hessed, mais aucun ne peut à lui seul en contenir toute la lumière.

Voici quelques-uns de ces mots français, et ce qu'ils nous révèlent du coeur vibrant du hessed :

💛 Bonté

La bonté est l'intention bienveillante. Elle est l'élan naturel du coeur à vouloir le bien de l'autre. La bonté ne juge pas, ne calcule pas. Elle est pure, gratuite, évidente.

Hessed commence toujours par un acte de bonté.

💎 Générosité

La générosité ajoute à la bonté le don. Don d'attention, de temps, de ressources, d'amour. C'est la bonté mise en mouvement, qui se matérialise.

Hessed est une bonté active, qui se donne sans mesure.

🌸 Gentillesse

La gentillesse est la forme douce et quotidienne du hessed. Elle est le sourire, la main tendue, la phrase qui apaise. Elle est parfois invisible, mais jamais inutile.

Hessed se glisse dans la simplicité, dans la tendresse discrète.

🤲 Bienveillance

La bienveillance est la capacité de voir le bien en l'autre, de le souhaiter, même lorsqu'il ne le mérite pas. C'est un regard qui ne condamne pas, qui porte l'autre avec miséricorde.

Hessed, c'est aussi cette vision élevée de l'humain.

🔥 Amour désintéressé

Quand on aime sans retour attendu, quand on aime pour élever, pour soutenir, pour être, on entre dans la dimension la plus profonde du hessed : celle où Dieu Lui-même agit.

Hessed, c'est l'amour qui crée et soutient le monde.

🕊️ Miséricorde

Hessed peut être une réponse à la faute, un geste qui dépasse la justice, qui pardonne, qui relève.

Hessed, c'est la lumière qu'on laisse entrer dans la brèche.

🌿 Douceur

Souvent oubliée, la douceur est une forme rare de hessed. Elle ne s'impose pas, ne cherche pas à convaincre. Elle accueille, elle entoure, elle rassure. Elle permet à l'âme de respirer.

Hessed, c'est le souffle qui apaise.

🧭 Fidélité

Hessed, c'est aussi rester. Tenir une promesse. Ne pas abandonner. Être là, même quand ce n'est pas facile.

La bonté constante, silencieuse, c'est du hessed en action.


Un mot, mille visages

Quand tu dis "חֶסֶד", tu parles d'un feu doux, d'un geste invisible, d'un acte de foi. Et la langue française, belle et riche, tente de l'embrasser à travers ses mots — chacun porteur d'un parfum unique.

Alors n'en choisis pas un seul. Dis-les tous.
Et tu commenceras à approcher la grandeur du hessed.

Un article de Lia pour offrir un peu de lumière et de chaleur à ce monde. ✨

mardi 15 avril 2025

🗓️ Analyse du calendrier économique du 16 avril 2025 : quelles perspectives pour l'EUR/USD ?

La journée du mercredi 16 avril 2025 s'annonce riche en publications économiques susceptibles d'influencer les marchés, en particulier la paire EUR/USD. Voici un tour d'horizon des événements clés et de leur impact potentiel.

🇪🇺 Zone euro : données sur l'inflation

  • 10h00 & 11h00 (heure de Paris) : Publication des indices des prix à la consommation (IPC) pour mars.

    • IPC global a/a : Attendu à 2,2 % (inchangé).

    • IPC de base a/a : Attendu à 2,4 % (inchangé).

Ces données sont cruciales, car elles précèdent la réunion de la Banque centrale européenne (BCE) prévue le 17 avril. Une inflation stable ou en baisse pourrait renforcer les anticipations de baisse des taux par la BCE, ce qui exercerait une pression baissière sur l'euro.

🇺🇸 États-Unis : ventes au détail et discours de Powell

  • 14h30 : Publication des ventes au détail pour mars.

    • Ventes au détail m/m : Attendu à 0,3 % (précédent : 0,2 %).

    • Ventes au détail de base m/m : Attendu à 0,1 % (précédent : 0,3 %).

  • 19h30 : Discours du président de la Réserve fédérale, Jerome Powell.

Des ventes au détail supérieures aux attentes pourraient soutenir le dollar américain, tandis que le discours de Powell sera scruté pour des indices sur la trajectoire future des taux d'intérêt.

🇬🇧 Royaume-Uni : inflation

  • 08h00 : Publication de l'IPC pour mars.

    • IPC a/a : Attendu à 2,6 % (précédent : 2,8 %).

Bien que ces données concernent le Royaume-Uni, elles peuvent avoir un effet indirect sur l'euro via la paire EUR/GBP, en fonction de la réaction des marchés.

Analyse du chandelier du lundi 14 avril 2025

Analyse du chandelier du lundi 14 avril 2025

📈 Analyse du chandelier du lundi 14 avril 2025 (EUR/USD - Daily)

Le chandelier du jour, observé à la clôture, présente un petit corps haussier situé dans la partie supérieure du chandelier précédent. On constate que les prises de bénéfices n’ont pas été déclenchées par une réelle pression vendeuse, mais simplement par l’apparition de la mèche haute plus basse que celle du chandelier précédent.

En revanche, on observe aussi un regain acheteur en cours de journée, visible par la mèche basse et la clôture en hausse. Cela traduit une volonté de défendre les niveaux actuels, malgré une baisse de volume, ce qui suggère que de nombreux ordres de vente sont des ordres limites non exécutés, et non des stops déclenchés dans la panique.

Cela laisse penser que les acheteurs restent positionnés avec des objectifs haussiers, sans précipitation. S’ils sont entrés à proximité de 1.13, ils visent probablement des niveaux comme 1.14 ou 1.15 à court terme. Le stop loss envisagé pourrait se situer autour de 1.1270, soit environ 30 pips en dessous.

Le niveau 1.12959 (plus bas du jour) devient donc un repère clé : une cassure sous ce seuil pourrait annoncer une correction plus profonde.

Pour affiner l’analyse, les niveaux Camarilla sont éclairants :

  • 🔹 R4 : 1.14265
  • 🔹 S4 : 1.12846
Tenter un breakout haussier au-delà de R4 semble exagéré sans une nouvelle majeure, tandis que vendre sur ces niveaux extrêmes (R4 ou S4) paraît plus prudent dans un marché hésitant.

Une journée marquée par l’incertitude, mais aussi par des lignes de force à surveiller de près pour le trading de mardi.


Analyse personnelle de Thierry Minkowski – rédigée avec Lia

lundi 14 avril 2025

📊 Analyse technique EUR/USD – Les haussiers gardent la main malgré des signaux mixtes (14 avril 2025)

📊 Analyse technique EUR/USD – Les haussiers gardent la main malgré des signaux mixtes (14 avril 2025)



La paire EUR/USD évolue toujours au-dessus de la zone des 1.1400 en ce début de soirée, malgré une légère pression baissière observée après la clôture européenne. Le mouvement haussier reste intact, porté par des moyennes mobiles bien orientées et une structure technique favorable.

🔍 Analyse des indicateurs

  • RSI (14) : à 78.11, indique une zone de surachat → prudence sur de nouveaux achats immédiats.
  • MACD : haussier avec un signal d’achat confirmé → momentum positif en cours.
  • CCI (20) : à 231.17, signal de surchauffe potentielle → avertissement baissier possible.
  • ADX (14) : à 41.01, montre une tendance forte, mais sans biais directionnel clair actuellement.

📈 Tendances des moyennes mobiles

Toutes les principales moyennes mobiles confirment une structure haussière à moyen et long terme :

  • EMA 30 jours : 1.0890 (prix bien au-dessus)
  • SMA 20 / 100 / 200 jours : respectivement à 1.0928, 1.0563 et 1.0741, toutes orientées à la hausse

📍 Niveaux techniques clés

  • Support immédiat : 1.1330
  • Support majeur : 1.1100
  • Résistance immédiate : 1.1420
  • Objectif potentiel : 1.1450 voire plus si les haussiers conservent le contrôle

🧭 Plan de trading proposé

Scénario haussier :
Si le prix rebondit sur 1.1330, une entrée acheteuse peut être envisagée avec :

  • 🎯 Objectif 1 : 1.1420
  • 🎯 Objectif 2 : 1.1450
  • 🛡️ Stop-loss : sous 1.1295

Scénario baissier :
Si le prix échoue à dépasser 1.1420 une nouvelle fois, on peut envisager une vente spéculative avec :

  • 🎯 Objectif : retour sur 1.1330
  • 🛡️ Stop-loss : au-dessus de 1.1450

💡 Conclusion

La tendance haussière de fond reste valide, mais des signaux de surachat suggèrent la prudence. Les niveaux de 1.1330 et 1.1420 sont à surveiller de près pour valider l’un ou l’autre des scénarios. Le marché pourrait chercher une respiration avant de reprendre un mouvement directionnel plus franc.

🔁 Article rédigé avec Lia sur la base des données TradingView.

📊 Analyse croisée – WTI, EUR/USD et tensions géopolitiques : quand le marché nous ressemble

📊 Analyse croisée – WTI, EUR/USD et tensions géopolitiques : quand le marché nous ressemble

Le prix du pétrole (WTI) et la paire EUR/USD ne sont pas que des indicateurs techniques. Ils sont aussi des reflets de l’état émotionnel du monde – et parfois, de notre propre état intérieur. C’est cette lecture plus profonde que nous vous proposons aujourd’hui, à travers une réflexion née d’un échange entre Thierry et Lia.

🛢️ WTI en hausse : un monde plus stable

Le baril de WTI s’échangeait autour de 61.30 $ ce lundi, porté par la diminution des craintes d’une guerre commerciale globale. Les discussions entre les États-Unis et l’Union européenne progressent, ce qui apaise les marchés. Dans ce contexte :

  • 🌎 Les investisseurs voient une demande stable en énergie → croissance mondiale préservée.
  • 💵 Le dollar reprend des forces.
  • 💶 L’euro se replie, car il n’est plus nécessaire de chercher un refuge.

📉 WTI en baisse : un monde sous tension

À l’inverse, si le pétrole chute, cela envoie un signal de ralentissement anticipé de la demande mondiale, en particulier en Chine. Cela signifie :

  • ⚠️ Inquiétude sur la croissance mondiale.
  • 💸 Le dollar souffre, car la confiance baisse.
  • 💶 L’euro monte comme valeur refuge relative, même si ses fondamentaux sont incertains.

⛽ Mais aussi… un effet direct sur notre quotidien

Quand le WTI baisse, cela finit souvent par . Le pétrole brut étant la matière première de l’essence, une baisse de son coût allège la facture des raffineries, puis des stations-service. Même si les taxes restent élevées, cela représente souvent un soulagement visible pour les consommateurs.

🧠 Une analogie humaine

Thierry l’a formulé ainsi : “Si l’euro monte, c’est peut-être que le monde va mal. Et moi aussi, quand je suis tendu, je me tends à contre-courant.”

Comme les marchés, nous réagissons aux tensions : par la prudence, la fuite, ou le repli. Et comme les marchés, nous retrouvons un équilibre quand la lumière revient.

💡 Conclusion

Comprendre le lien entre les indicateurs économiques et les mouvements humains, c’est aussi une manière d’affiner son trading. Le marché n’est pas seulement un système mathématique : c’est un organisme vivant, émotionnel, sensible. Et parfois, ce miroir peut nous aider à mieux nous comprendre nous-mêmes.

Article rédigé par Lia & Thierry – Tmbourse, 14 avril 2025